מתי בודקים זכויות שאירים?
עדכון: 31.10.2026 · מדריך לשאלות לקראת בדיקה אישית
נישואין, לידה, פרידה ושינוי בתעסוקה הם הזדמנות לבחון מחדש את הנתונים המשפחתיים ואת הכיסוי הקיים. במוצרים פנסיוניים מסוימים קיים כיסוי למקרה פטירה, ותנאיו תלויים במוצר ובהסדר הביטוחי.
מה חשוב לברר?
- האם קיים כיסוי שאירים פעיל, ומה היקפו?
- מי נכלל בהגדרת שאירים לפי התקנון הרלוונטי?
- האם הנתונים המשפחתיים והוראות המוטבים מעודכנים?
- האם שינוי בהפקדות או בכיסוי מחייב בדיקה נוספת?
לצורך הבדיקה מבקשים מהקרן או מחברת הביטוח פירוט מתאים. אין להסיק מהיתרה בקופה לבדה מה יקבלו בני המשפחה במקרה פטירה.
מידע כללי; התנאים והזכויות נבדקים לפי המוצר, התקנון או הפוליסה והנסיבות האישיות.